O mercado de ações não é um mercado único, mas uma série de bolsas de valores espalhadas pelo mundo onde comerciantes e investidores compram e vendem ações de empresas de capital aberto . As ações mudam de preço constantemente em resposta à lei da oferta e da demanda.
Uma ação é uma pequena participação acionária em uma empresa pública. O preço da ação reflete principalmente as expectativas dos investidores em ações e analistas de mercado sobre os lucros futuros da empresa.
Os comerciantes que pensam que uma empresa se sairá bem oferecem o preço para cima, enquanto aqueles que acreditam que ela se sairá mal oferecem o preço para baixo. Os vendedores tentam obter o máximo possível por cada ação, esperando ganhar muito mais do que pagaram por ela. Os compradores tentam obter o preço mais baixo para que possam vendê-lo com lucro mais tarde.
Onde está o mercado de ações?
Duas das maiores bolsas de valores do mundo estão nos Estados Unidos: a Nasdaq e a New York Stock Exchange (NYSE). Combinados, eles valem trilhões de dólares em capitalização de mercado, refletindo o valor de todas as ações listadas nas bolsas. No final de 2018, a NYSE informou seu valor de mercado em US$ 28,5 trilhões. No final de 2019, o Nasdaq reportou seu valor de mercado em US$ 9,8 trilhões.
Cada troca combina compradores com vendedores, mas eles fazem isso de maneira diferente.
- O Nasdaq é um mercado de revendedores. Os investidores não compram e vendem diretamente uns aos outros. As transações passam por um revendedor.
- A NYSE usa um método de leilão para definir os preços. Antes do sino de abertura das 9h30 nos dias úteis, os investidores inserem suas ordens de compra e venda. As ordens são combinadas, com o preço de lance mais alto emparelhado com o preço pedido mais baixo. As ordens de compra e venda continuam a fluir até as 15h50
Os mercados financeiros dos EUA são muito sofisticados e, como resultado, é fácil obter informações sobre as empresas. Essa transparência aumenta a confiança dos investidores de todo o mundo. Como resultado, o mercado de ações dos EUA atrai mais investidores. Isso torna ainda mais fácil para uma empresa americana abrir o capital.
O que é um índice do mercado de ações?
O desempenho geral do mercado de ações dos EUA é acompanhado ao longo do tempo por três índices principais: o Dow Jones Industrial Average , ou DJIA (preços das ações das 30 maiores empresas dos EUA), o S&P 500 (ações de 500 empresas de grande capitalização dos EUA), e o Nasdaq. Muitos componentes e setores dos mercados são seguidos por seus próprios índices. Por exemplo, o Russell 2000 relata 2.000 empresas de pequena capitalização.
Outros países têm suas próprias bolsas de valores e índices. As cinco maiores são as bolsas de Londres, Tóquio, Xangai, Hong Kong e Euronext. Cada bolsa é rastreada por um índice, enquanto os índices globais rastreiam o desempenho das ações além-fronteiras. Por exemplo, o índice MSCI acompanha o desempenho das ações em países de mercados emergentes , como China, Índia e Brasil.
Por que investir no mercado de ações?
O mercado de ações contribui para a economia dos EUA. Os investidores que acreditam que a economia está crescendo investirão em ações porque uma economia forte ajuda as empresas a aumentar seus lucros. O mercado de ações é um importante meio para as empresas levantarem capital para expandir ou iniciar seus negócios. Assim, um investimento no mercado de ações é um investimento no crescimento econômico. As empresas mais novas usam uma oferta pública inicial (IPO) para vender suas ações em bolsas estabelecidas como a NYSE ou a Nasdaq e levantar capital para crescer.Os investidores que participam de IPOs podem lucrar potencialmente à medida que novas empresas se tornam públicas.
Uma economia forte leva a uma fase de expansão do ciclo de negócios. Isso é conhecido como um mercado em alta e ocorre quando há um aumento de 20% ou mais em todo o índice de mercado amplo por pelo menos dois meses seguidos.
A maioria das ações negociadas são ações ordinárias . Mas alguns investidores compram ações preferenciais . Eles pagam um dividendo acordado em intervalos regulares e não têm direito a voto. Eles são menos arriscados, mas geralmente também oferecem um retorno menor. As preferenciais são negociadas efetivamente como títulos perpétuos com rendimento fixo e oferecem alguma proteção contra perdas.
O investimento no mercado de ações é considerado a melhor maneira de obter retornos que superem a inflação ao longo do tempo, e os retornos, em média, superam os de outros investimentos, como títulos ou commodities.
Os investidores podem ganhar dinheiro de duas maneiras: negociando e mantendo. Os investidores que negociam compram e vendem ações com frequência, aproveitando os pequenos tiques no preço. Os investidores que compram e mantêm preferem deixar suas ações valorizarem ao longo do tempo. Em muitos casos, as empresas cujas ações compram as recompensam ainda mais com pagamentos regulares de dividendos.
Riscos de investir no mercado de ações
A desvantagem mais significativa é que você pode perder todo o seu investimento se o preço das ações cair para $ 0. Se a empresa falir, os investidores em ações são pagos por último. Por esse motivo, investir em ações pode ser uma montanha-russa emocional.
As taxas também podem prejudicar seu investimento, e o potencial de fraude é uma preocupação séria.
Se os investidores acharem que a economia está desacelerando ou estagnada, eles podem investir em títulos, que são um investimento mais seguro, embora tenham seus próprios riscos. Os títulos dão um retorno fixo ao longo da vida do empréstimo e normalmente se saem bem durante a fase de contração do ciclo de negócios.
Quando os preços do mercado de ações caem menos de 10%, isso é conhecido como correção do mercado de ações . Quando os preços caem tanto ou mais em um dia, é conhecido como crash do mercado de ações . Um crash pode desencadear uma recessão. A história dos crashes do mercado de ações mostra que isso é uma ocorrência regular.
Quando os preços caem 20% ou mais, é conhecido como mercado em baixa . Um mercado em baixa dura pelo menos dois meses, embora a média possa ser de cerca de 11 meses e pode chegar a 20 meses ou mais.
Como investir no mercado de ações
Existem pelo menos oito maneiras de você investir no mercado de ações .
- Um corretor de serviço completo custará mais, mas pode valer o preço. Eles lhe darão recomendações profissionais com base em seus objetivos, perfil de risco e orçamento.
- Grandes bancos de investimento como Goldman Sachs ou Bank of America-Merrill Lynch fornecem planejamento financeiro além da execução de negócios.
- Um gerente de dinheiro cobra mais, mas fará todo o trabalho para você.
- Os consultores financeiros cobram anualmente e fornecem conselhos sobre a seleção de investimentos ou fazem as negociações para você.
- Em vez de comprar ações individuais, você pode investir em um ou mais fundos de índice ou fundos mútuos . Muitos investidores individuais optam por isso para ter acesso a uma ampla gama de investimentos selecionados por profissionais.
- A escolha mais arriscada é um fundo de hedge . Eles também podem investir em derivativos, o que pode aumentar os retornos, mas também aumentará os riscos.
Pesquise qualquer profissional de investimento que você esteja pensando em contratar para ajudar a evitar a perda de seu dinheiro por meio de fraude.
Outros tipos de mercados financeiros
O mercado de ações é apenas um tipo de mercado financeiro . Antes de investir, certifique-se de estar familiarizado com todos eles.
- As commodities geralmente são negociadas em opções de futuros, o que as torna mais complicadas. Eles incluem grãos, óleo e as estranhas barrigas de porco.
- O câmbio é onde as pessoas compram e vendem moedas. É um risco muito alto porque os valores podem mudar muito rapidamente e dramaticamente sem motivo aparente.
- Derivativos são títulos muito complicados que derivam seu valor do ativo subjacente, como hipotecas subprime. Investidores individuais devem ficar longe. Mesmo que eles possam oferecer grandes retornos, eles também podem esgotar toda a sua economia em um dia.
Perguntas frequentes (FAQs)
Quando o mercado de ações abre e fecha?
O mercado de ações abre às 9h30 EST todos os dias da semana, exceto feriados, quando o mercado está fechado. Fecha às 16h na maioria dos dias, exceto nos feriados, quando o mercado fecha mais cedo. Muitas corretoras também oferecem acesso a negociações em horário estendido. Por exemplo, uma corretora pode permitir que os traders façam pedidos das 7h às 20h.
Como você ganha dinheiro no mercado de ações?
Existem duas maneiras principais de ganhar dinheiro com ações. Uma maneira é por meio de ganhos de capital, que você obtém quando vende uma ação por mais do que pagou por ela. Quando as ações sobem, os investidores que as detêm podem lucrar potencialmente vendendo suas ações e realizando ganhos de capital, ou podem mantê-las por mais tempo na esperança de que os preços subam ainda mais e criem mais ganhos de capital. A outra maneira principal pela qual os investidores ganham dinheiro com ações é por meio de dividendos. Quando uma empresa emite um dividendo, ela paga aos acionistas uma parte dos lucros.